每一年,我都會設定資產的目標,並透過持續地理財、投資,希望能在預期的年紀存到既定的資產,順利離開「老鼠圈」,回顧2023年,股市大好,台股全年繳出26%左右的報酬率,是新興亞股中的第一名,因此,我近年來側重的被動投資─ETF部位都繳出了不錯的成績單。
這篇來回顧2023年,我對手中ETF部位的想法以及操作,給大家參考,也留給明年的自己作為紀錄。佑佑手上的ETF可以分成4大類,包含市值型、高息型、產業型、債券型,以下就分各類別來看:
市值型ETF
我手上的市值型ETF是富邦公司治理(00692),我是從2021年9月開始每個月定期定額,並採取低檔加碼策略,低檔則是以「樂活五線譜」來做判斷,當跌到悲觀線以下時,我會往下分批愈加愈多,2022年加碼大約7次,但2023年我都沒有找到加碼的機會,所以過去一年就是乖乖地定期定額。
2024年,我打算繼續採取定期定額、低檔加碼的方式,持續穩健放大部位、參與市場,目前也沒有想要逢高調節的想法,因為這檔我原本就想堅持存5年看看成果。
高息型ETF
我有2檔,包含元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878),對於高股息ETF,我是採取低檔買進的方式布局,目前手上的部位都是建立在2022年的熊市,但是到了2023年,多數的高股息ETF都漲不少,我沒有低檔買的機會,反倒因為覺得漲太高,而適度做了調節。
策略是低檔分批買回、高檔分批賣出,但最多只能賣出一半,所以之後若有機會回跌,我會買回原本的部位,等之後資產再長大,再把每一檔的部位放大,慢慢養大現金流,但目前這件事不急,重點是資產要先變大大大!
產業型ETF
我買的是富邦未來車(00895),我從2021年10月開始定期定額,當時買進就設定報酬率到30%要贖回獲利部分,也沒有低檔加碼的計畫,所以2023年第3季時,我先獲利了結了一次,然後持續定期定額。
不過,因為我在2024年1月初有比較大筆的資金需求,所以在1月初的時候先暫停扣款、也陸續賣出手上的部位,打算先出清。等資金調度完成、現金流穩定下來,我打算找1或2檔產業型ETF持續定期定額。
債券型ETF
債券型ETF,我從2022年第4季開始至2023年第4季為止,都有陸續布局,目前手上有4檔,包含復華彭博非投等債(00710B)、富邦全球投等債(00740B)、元大美債20年(00679B)、元大美債20正2(00680L)。當時布局是因為殖利率不錯,又預期將來降息會有資本利得,所以買到債券型ETF變成我ETF部位中占比最大的類型。
2023年上半年比較辛苦,因為利率還在高檔、升息循環,所以我算是被套了一整年,不過第4季情勢較明朗,聯準會多次暫停升息,所以債券價格回升,也讓資產價格迅速拉回。展望2024年,我打算待降息之後有資本利得,就陸續賣出獲利。
以上是我個人的操作想法,投資沒有對錯,如果發現有更好的方法,我也會適時的調整,記得「贏在修正,不在預測」,反正重點是2024年也要繼續賺錢、放大資產!
佑佑努力記/理財專欄-奇摩
2024.1
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