2024年可以說是市值型ETF的天下!因為台灣市值最大的個股——台積電(2330),從年初每股590元漲成千金股,截至10月25日,含息績效高達82.9%。但台積電漲這麼多,市值型ETF的「含積量」愈高,績效真的愈好嗎?

佑佑整理了12檔市值型ETF今年以來的含息績效,如下表:

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復華台灣科技優息(00929)最新10月擬配息為每股0.14元,相比今年4月到6月的每股0.2元、7月及8月的0.18元、9月的0.16元,持續縮水,發生什麼事了?

佑佑先講結論,簡單來說,就是收益平準金和資本損益平準金都僅剩高峰時期的6成左右,但成分股配息入帳的高峰要等到2025年第3季,所以配息理應得保守一點,否則萬一後續一口氣減少太多,恐怕會讓投資人更不滿。

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「要買幾張才會每個月配息1萬元?」這一直是很多高股息ETF投資人的疑問,有一個簡單的算法可以參考。不過,要先提醒,就算是同一檔標的,也會因為當時的市場狀況,每次算出來的張數都不一樣,也就是說,這個是浮動的數字,不過仍可作為存股的目標規畫。

要算出存幾張才能月領1萬元,公式為:

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債蛙哭哭!聯準會在9月宣布降息,但隔天,9月19日台股開盤,債券ETF反而沒有如預期的上漲,而是多呈跳空下跌,到底怎麼回事?其實,債券不是沒漲,而是先漲了!

「政策利率」與「殖利率」,短線上可能不同步

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最近買房「很難貸」,但不是只有簽約買房的人才要注意資金的問題!只要有買房計畫,不管是將來多久的事情,建議你,為了財務安全的考量,可以謹記下列的資金規畫原則,不要因為買房而失去人生的掌控權。

在規畫購屋金流上,會分成2大塊,包含:自備款、以及日後每個月繳納的房貸。

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隨著全球股市創高,將來我們只會一直刷新史上最大跌點跟漲點,畢竟假設同樣都波動5%,1萬點跟2萬點的漲跌點計算結果,可是差了1倍!面對波動加劇的市場,如果你跟佑佑一樣,是長期存ETF的投資人,想要在低檔穩穩加碼,可以怎麼做?整理實用的3個原則給大家。

原則1》加碼的策略要在大跌之前就想好

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近期日股ETF連5發!累計下來,台灣目前共有8檔相關的標的,它們的差別在哪呢?讓表格控佑佑來幫大家快速分類。截至2024年8月23日,共8檔日股ETF可以分成3大類,跟台股ETF的分類一樣,包含:以市值為主要考量的「市值型ETF」、考慮高股息的「高息型ETF」、最後是聚焦特定產業的「產業型ETF」。

市值型(4檔):富邦日本(00645)、國泰日經225(00657)、元大日經225(00661)、復華日本龍頭(00949)。

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8月初的大跌,你有加碼到高股息ETF嗎?台灣股市在8月初經歷了上沖下洗,連續兩個交易日刷新史上最大跌點,先是8月2日下跌1,004點、接著下一個交易日又跌了1,807點,光是這兩天,就跌掉了大盤過去2、3個月的漲幅,這也再次印證了市場的特性─緩漲急跌。

遇到下跌,老是很恐慌?想等低點再加碼,但每次低點總在回頭後?你需要的,是在股市上漲時,就規畫好加碼的策略,不要想著「一定要買在最低點」,因為反彈往往也總是以你措手不及的方式出現。

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台灣的期貨市場又有新玩意了!期交所將在7月29日推出「微型臺指期貨」,對投資人來說,避險、作價差都將有更靈活的選擇,而且保證金為1萬2,050元,是「正常」台指期貨的20分之1,小資族若想實戰操作期貨,善用「微型臺指期貨」的門檻將大幅降低。

我們常常聽到「大台」、「小台」,這是什麼?跟「微型臺指期貨」又有什麼關係?這篇讓佑佑來幫大家白話文科普。

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追蹤大盤的ETF可能是將來你的資產組合中,不可或缺的配置之一,為什麼呢?讓佑佑先來說一個故事。

年中的時候,我和一位朋友聊天,他以前是某大投信的基金經理人,後來離開職場,成為專職投資人,對話過程中,他提到,這兩年股市大好,但他卻覺得錢愈來愈難賺,我們不約而同地認為,這是台灣的市場愈來愈傾向「效率市場」的關係。

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